理财公司又接罚单！中邮理财、工银理财两家合计被罚超千万元

又有银行理财子公司接到罚单！来自国家金融监督管理总局的网站显示，中邮理财、工银理财两家理财子公司因为管理不规范被处罚，合计1050万元，处罚原因涉及理财产品净值未及时反映底层资产风险、未按实际投资收益情况向投资者支付收益等多个方面。

具体来看，中邮理财存在7项违法违规行为，分别为理财产品净值未及时反映底层资产风险、未按实际投资收益情况向投资者支付收益、首次与理财投资合作机构合作未及时向监管部门报告、与不具备条件的代理销售机构开展业务合作、理财产品信息登记不及时、理财产品投资资产信息登记不规范、理财产品与所投资资产的风险等级不匹配。

行政处罚决定书显示，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条及相关审慎经营规则，国家金融监督管理总局对中邮理财处以罚款340万元的行政处罚。

工银理财存在8项违法违规行为，分别是通过混同账户归集理财产品收益并支付费用，未做到理财产品之间相分离；理财产品未与所投资资产相对应；理财产品期限管理和估值方法不符合监管规定；对理财产品投资资产风险管理不到位；合作机构管理存在缺陷；未按规定披露理财产品净值；未穿透登记理财产品所持有资产管理计划等的底层持仓情况；理财产品信息登记不及时。

行政处罚决定书显示，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条及相关审慎经营规则，国家金融监督管理总局对工银理财罚款710万元。

事实上，近年来已有多家银行系理财子公司遭罚。今年3月，建信理财业务因开放式公募理财产品持有高流动性资产比例不达标等6项违法违规行为被罚款540万元。2022年6月2日，彼时的银保监会（现为国家金融监督管理总局）对理财子公司开出首批罚单，中银理财、光大理财等都曾收到过监管罚单。

文 | 记者戴曼曼

图 | 国家金融监督管理总局

来源 | 羊城晚报·羊城派

责编 | 许张超