央行：2023年金融市场整体平稳运行

报告表示，2023年金融市场整体平稳运行。货币市场利率小幅下行，市场交易活跃，银行间衍生品市场成交量保持增长。债券市场规模稳定增长，利率水平总体下行。证券市场、保险市场运行总体稳健。

具体来看，货币市场利率回落。2023年12月，同业拆借月加权平均利率为1.78%，质押式回购月加权平均利率为1.9%，比9月分别低9个和6个基点。银行业存款类金融机构间利率债质押式回购月加权平均利率为1.64%，低于质押式回购月加权平均利率26个基点。2023年末，隔夜和7天期Shibor分别为1.75%和1.87%，同比分别下降21个和36个基点。

货币市场回购交易活跃。2023年，银行间市场债券回购累计成交1674.2万亿元，日均成交6.7万亿元，同比增长21.3%；同业拆借累计成交143万亿元，日均成交5719亿元，同比减少2.6%。

债券发行利率回落。2023年12月，财政部发行的10年期国债收益率为2.59%，较9月下降5个基点，较上年同期下降24个基点；主体评级AAA的企业发行的一年期短期融资券平均利率为3.09%，较上年同期下降76个基点。

国债收益率整体下行，期限利差小幅收窄。2023年末，1年期、3年期、5年期、7年期、10年期国债收益率分别为2.08%、2.29%、2.40%、2.53%、2.56%，较9月末分别下行9个、8个、13个、14个、12个基点；1年期和10年期国债利差为48个基点，较9月末收窄3个基点。

债券发行同比增长。2023年累计发行各类债券70.8万亿元，同比增长15.3%，比上年增加9.4万亿元，主要是国债及地方政府债、同业存单增加较多。年末，国内各类债券托管余额157.9万亿元，同比增长9.1%。其中，境外机构持有境内债券余额为3.7万亿元，占全部托管量的2.4%，与上年末持平。

票据承兑业务稳中有升。2023年，企业累计签发商业汇票31.4万亿元，同比上升14.5%；期末商业汇票未到期金额17.1万亿元，同比下降1.4%。票据融资稳中有升，利率有所下降。2023年，金融机构累计贴现62.6万亿元，同比上升16.2%。

股票市场方面，2023年末，上证综合指数收于2975点，较上年末回落3.7%；深证成份指数收于9525点，较上年末回落13.5%。分板块看，通信行业涨幅超20%，电子、汽车等也涨幅居前；商贸零售、房地产等表现较弱。股票市场成交量和筹资额同比减少。全年沪、深股市累计成交212.230万亿元，日均成交8769亿元，同比减少5.5%。北向资金全年仍保持流入态势，连续第10年实现净买入。全年沪、深股市累计筹资9170亿元，同比减少30.4%。

保险业保费收入同比增加，资产增长加快。2023年，保险业累计实现保费收入5.1万亿元，同比增长9.1%，比上年高4.5个百分点；累计赔款、给付1.9万亿元，同比增长21.9%，其中，财产险赔付同比增加18.2%，人身险赔付同比增加25.7%。

外汇即期、掉期交易量同比增加，远期交易量减少。2023年人民币外汇即期交易累计成交金额折合8.7万亿美元，同比增长4.8%；人民币外汇掉期交易累计成交金额折合20.6万亿美元，同比增长6.8%，其中隔夜美元掉期交易累计成交金额13.9万亿美元，占总成交金额的67.5%；人民币外汇远期交易累计成交金额折合1200亿美元，同比减少7.7%。“外币对”累计成交金额折合1.8万亿美元，31同比增长18.9%，其中成交最多的产品为美元对日元，占市场份额比重为37.3%。